一、自律,他律与对公存款(论文文献综述)
贺楠[1](2021)在《交通银行WN分行服务质量提升研究》文中认为
张逸飞[2](2020)在《TL农行内部控制及影响因素研究》文中提出商业银行内部控制制度运行的有效性,是商业银行稳健经营的重要保障。同时,受到巴塞尔协议、银保监会、上市公司制度等外部制度的制约,商业银行必须具备完善的内部控制制度。基于此,本文选取商业银行为研究对象,剖析其内部控制制度体系及影响因素,试图为商业银行内部控制制度的完善和发展提供理论和实践参考。近年来,农行在完善内部控制的道路上不断前进。本文选取TL农行为研究对象,首先通过文献研究的方法进行理论研究,为后文研究奠定理论基础;其次通过资料搜集,阐明该银行内部控制情况;然后利用模糊层次分析法和专家打分法相结合的方法,尝试对其内部控制制度进行量化评价。再通过实地考察方法来了解基层实际办理业务时产生的差错的概率与内部控制制度制定之间的关系。最后,为TL农行内部控制制度的完善和发展提出切实可行的对策建议。具体章节安排如下:首先,绪论,主要介绍研究的背景及意义,包括现在银行业的严峻背景,以及商业银行走上股改和上市的道路,并从理论和现实两方面分析本文的研究意义;其次,从管理者、高管、机构三方视角对相关文献进行了综述;最后介绍了本文的研究内容、研究方法和技术路线。第二章,相关概念界定与理论基础,主要对公司治理内涵、公司治理结构和公司治理内涵等相关概念进行界定,同时阐述包括委托代理理论,利益相关者理论和不完全契约理论等,为后文的研究奠定理论基础。第三章,TL农行内部控制现状,主要介绍TL农行内部控制现状;列明中国农业银行的内部控制制度的一些主要的条款,对这些主要条款进行分析,然后从公司治理视角进行内控分析,通过公司治理结构的一些方面与内控条款进行分析和结合,包括公司的股权结构,高级管理层和监事会等;第四章,TL农行内部控制评价,主要从内部控制质量和数量两个角度对TL农行内部控制效果进行评价。第五章,TL农行内部控制影响因素分析。本部分通过分析TL农行内部控制评价结果,联系TL农行运行情况,剖析影响TL农行内部控制的关键因素。第六章,提升TL农行内部控制的对策建议,本部分对前文的研究进行总结,并从内部控制质量和内部控制数量两个角度提出提升TL农行内部控制的对策建议,并给出整体建议。第七章,总结本文的研究不足和展望。
赵天昊[3](2020)在《A银行莱西支行发展转型策略研究》文中研究表明随着改革开放的不断深入,我国社会经济得到了长足的发展,作为社会经济重要参与主体的银行业也发展的日新月异。近年来,利率市场化、互联网金融等外界变化对传统银行业影响深远,尤其是商业银行县域分支机构,既要贯彻落实国家支持县域经济、服务“三农”的政策要求,又要努力提升自身综合竞争力,以保持在同行业中和本行系统内的地位,在这一过程中,对A银行莱西支行这样的县域商业银行来说,迫切需要通过发展转型来应对内外部的冲击和竞争。本文基于普惠金融、竞争战略等理论,结合现有文献对县域金融和县域商业银行的研究,以A银行莱西支行为例,对县域商业银行经营发展中存在的问题进行剖析,并针对发展转型中所聚焦的产品创新、业务营销等方面展开详细论述。全文主要包括六部分:第一部分为绪论,主要介绍研究的背景与意义、国内外研究现状,以及本论文的研究方法和技术路线等。第二部分为相关概念与理论基础,主要介绍县域金融业务概念及其特点,以及加强县域金融服务的重要意义,并介绍普惠金融理论、竞争战略理论、比较优势理论等相关理论。第三部分为A银行莱西支行发展现状分析,主要是对莱西市地域经济情况、A银行总体发展情况以及A银行莱西支行的发展现状进行概述,并采用PEST分析、SWOT分析对A银行莱西支行内外部发展环境进行分析。第四部分为A银行莱西支行经营发展中存在的问题及成因,通过深入分析产品创新、工作效率、营销模式等问题,探讨问题背后隐藏的制约因素及成因,归纳总结制约因素,并以此为突破点,探索A银行莱西支行经营发展转型策略。第五部分为A银行莱西支行经营发展转型的应对策略,针对当前存在的问题及成因,提出了包括产品创新、业务管理模式优化、风险管理、营销模式转型等策略方案,帮助A银行莱西支行明确今后的发展方向。第六部分为结论与展望,对论文进行整体总结。本文提出的部分转型措施已经在A银行莱西支行实施,对A银行莱西支行自身的转型发展已有明显效果,对国内其他县域商业银行的转型发展具有一定的参考价值,但实际运用中还要结合国家政策变化以及金融机构发展的总体规划等,转型成功从来不是一蹴而就的,必须有清晰的目标、可执行的计划以及高效准确的执行力,适时而变地发展才能实现。
潘波[4](2019)在《高存贷比农村中小金融机构控险攻略》文中提出存贷比体现了一家银行的资金宽松程度、盈利能力和资产负债管理水平。农村中小金融机构要通过增存压贷攻略,实现盈利创收和流动性风险控制之间的平衡在2019年银行业和保险业监督管理工作会议上,银保监会党委书记、主席郭树清强调,"必须把防范系统性风险与服务实体经济更紧密结合起来。要通过有效监管防范化解各类经营风险和防止局部风险扩散蔓延"。5月24日,包商银行因严重信用风险被央行和银保监会接管一事无疑是近年来金融业界的重磅新闻。
郑雅洁[5](2019)在《A银行天津分行柜面操作风险因素识别与评价》文中提出近年来,随着商业银行柜面业务操作系统产品的多样化、复杂化,柜面业务操作风险发生的概率不断上升。商业银行由资产负债管理转向风险管理的时代已经来临。针对A银行天津分行柜面操作风险管理体系与制度不健全的现状,本文做了以下工作。首先,在大量阅读国内外柜面操作风险因素识别与评价的相关文献、借鉴操作风险管理的研究成果的基础之上,分析A银行天津分行柜面操作中存在的问题。其次,运用德尔菲法对A银行天津分行柜面操作风险因素进行识别与确认。然后,利用层次分析法对银行柜面操作风险因素进行评估,借助YAAHP软件的群决策功能对A银行天津分行柜面操作风险因素进行排序,经研究发现,风险因素重要性排序前三位的分别是违规操作、事前防范和业务流程设计。最后,借助上述评价结果并结合有代表性的操作风险案件进行归纳与分析,提出加强网格化管理、加强事前防范的内控合规管理、建立信息反馈机制和树立内控合规的企业文化这四项控制措施,从而保障A银行天津分行运营安全、稳定和高效。以上技术路线具有较强的普适性和应用性,对同业柜面操作风险识别、评价和控制工作具有一定的参考价值。
苏绍鉴[6](2018)在《广东A农村商业银行经营战略转型研究》文中提出2018年中央一号文件《关于实施乡村振兴战略的意见》中提到,要保持农村信用社县域法人地位和数量总体稳定,地方法人金融机构要服务好乡村振兴。作为支农主力军,农合机构(含农村商业银行、农村合作银行、农村信用社,下同)因其“小而散”,面临着诸多发展新困扰和新困难。如:经营上重规模轻管理,贷款集中度与行业集中度过高,扶持壮大的优质客户因服务需求难以满足而流失,重点大项目大企业因资本实力限制难对接,产品研发能力薄弱,人才支撑和科技支撑不足等。当前,防范和化解金融风险已成为“三大攻坚战”的之首要任务。2018年4月,中国银保监委正式成立,标志着监管进入了新时期,强监管态势将继续。扎根经济相对落后的县域的农合机构,如何在新时代做出新作为呢?本文以广东A农村商业银行(以下简称“A农商银行”)为对象,根据企业战略管理以及当前银行管理的理论,综合分析其外部和内部环境,以及现有经营战略的分析,比较选择适合A农商银行发展的最优战略,同时结合笔者多年的银行管理实践,对如何落实该战略转型的各项战术安排进行探索性研究。本文的具体研究工作如下:通过回溯A农商银行的发展历程,透过经营现状,分析存在问题,归纳出A农商银行的内部资源(包括基本情况、核心能力以及现有经营战略分析),然后运用PEST模型分析了A农商银行面临的外部宏观环境,运用波特五力模型分析了A农商银行面临的行业竞争环境。进一步在SWOT模型分析的基础上,提出了适合A农商银行未来发展的最优经营战略是“坚守定位、提升评级、精细管理、差异竞争”,并提出了具体实施策略,包括:(1)经营战略定位:坚持党的领导,坚守立足县域和三农,建设“小而美”的县域现代金融企业的定位;(2)经营策略探索:探索新政治周期和新经济周期下的困惑与选择,探索适应不同主体目标多重性的协同方法;(3)管理水平提升策略:提升大数据管理水平,提升精细化管理水平,提升全面风险管理水平;(4)客户服务提升策略:密切辖区政府关系,创新大客户服务,优先发展三农和小微;(5)业务创新策略:稳健推进金融市场业务,多方合作金融科技创新,主动出击大零售市场。
荆晨[7](2017)在《股份制商业银行战略转型研究 ——以广发银行为例》文中指出在全球经济延续低迷态势,金融环境日益复杂的今天,诸多不确定因素正深刻影响着我国经济发展。在这种激烈竞争的环境下,中国银行业整体进入经营战略转型期,各股份制商业银行纷纷结合自身经营理念及资源特点,努力探索各具特色的差异化策略。为应对外界变化与挑战,广发银行通过深入学习并贯彻国家经济金融政策,以股权变更和治理重组为契机,积极推进战略转型与改革创新,以实现其自身的可持续发展。本文以战略转型与战略管理为理论基础,总结归纳国内外在此领域的研究成果,以广发银行为案例,分析其所处环境与背景,结合其自身发展特点,综合考虑其承接国有资本及中国人寿国有大股东的战略意图,论述广发银行战略转型的必要性及战略转型的总体思路,提出其能够实现战略转型的具体实施途径:加快业务结构调整,深化银保协同,加强风控管理,强化内部管理,加速改革创新和加快人才培养;以及基础管理、科技创新和文化重塑的保障措施。本文旨在促进广发银行强化战略管理,提高核心竞争力,最终在激烈的市场竞争中,实现战略转型,达成战略既定目标。同时,为其他股份制商业银行在战略转型中提供一些参考和值得借鉴的启示。
张旭[8](2014)在《肥城王瓜店信用社市场竞争力提升研究》文中研究表明随着农村金融市场的开放和金融体制改革,众多金融机构和组织进入农村金融市场,一方面繁荣了农村经济和农业发展,另一方面也给长期扎根于农村的农村信用合作社带来了竞争压力。山东省农村信用社作为地方性的中小金融企业要想在激烈的市场竞争中取得一席之地,必须要客观的评价其在同业竞争中所处的位置,在竞争中重新审视自己存在的问题与不足,只有这样才能制定出符合农村经济需求特点的发展战略,从而在市场竞争力立于不败之地。论文在农村金融市场全面开放背景下,选取肥城王瓜店信用社这一基层农村金融组织,采用实地调查与数据分析结合的研究方法,建立起符合其实际情况的市场竞争力评价体系,利用评价体系分析了市场竞争存在的主要问题及深层动因,指出强化内部活力、拓展资金渠道和加强市场管理是提升当前竞争力的有力措施。
赵静博[9](2014)在《金融业道德价值与经济价值关系研究》文中研究指明美国金融危机的爆发与国内金融业出现问题的背后,隐含着道德价值与经济价值的博弈。因而道德价值与经济价值的关系问题就成为学术界讨论的重点问题之一。伴随市场经济的高速发展,金融业对道德价值的追求就是要完善自身,服务社会;对经济价值的追求则是要实现自身的发展;两者的关系主要体现在功利与道义的博弈上,到底道德价值与经济价值哪一个是金融业追求的目的?哪一个是为达到目的而行使的手段?金融机构及其从业者陷入两难选择,这已成为目前金融业面临的一个难题。今天,金融作为资金媒介的功能在有效发挥的同时,暴露出的道德价值与经济价值失衡问题愈加突出,其与社会发展之间的矛盾也愈加明显。以商业银行为例主要表现为:银行与客户的关系受损;银行与银行之间的无序竞争;银行与市场关系的失衡等。针对上述的种种道德现象,我国金融银行必须在密切关注经济发展带来利益的同时看到发展过程中亟待解决的道德价值与经济价值的关系问题。不难看出,在金融道德价值缺失的背后不仅有着明显的现实原因,也有着深刻的伦理原因:商业银行把最终的“功利效用”放在了首位,而忽略自身的道德义务,其冲突的根源就在于功利与道义的探讨上;商业银行把追求最大限度的经济利益放在首位,片面以经济为目的和手段,而忽视了道德在金融体系中的作用,表现为重经济目的和手段,轻道德目的和手段。要解决金融业道德价值与经济价值失衡的现象,必须立足于责任和诚信道德价值原则的视角,得出解决这些难题的一些尝试性途径:首先将道德优势转化为竞争优势;德性伦理与制度伦理有效结合,实现金融业的自我完善。与此同时,规范市场竞争,预防金融风险;加强道德价值的导向作用;践行社会主义核心价值体系,进一步营造良好的金融伦理环境。
王之亮[10](2012)在《中国大型商业银行公司治理及其优化路径研究》文中研究指明研究中国大型商业银行公司治理,具有理论价值和现实意义。在理论价值方面,首先,伴随着我国经济体制由计划经济、有计划的商品经济向社会主义市场经济的演进,大型商业银行的角色也从“大一统”体制的银行、国家专业银行、国有独资商业银行向国有控股大型商业银行逐步变迁。在此过程中,符合现代产权理论的是,大型商业银行通过持续改善其产权制度安排,有效提升了组织资源配置效率及经营业绩,并初步建立起了所有权基础上的银行决策权、执行权和监督权相互制衡的组织架构。其次,如何有效激励和监督管理层,是大型商业银行公司治理需要解决的核心问题之一。委托代理理论与现代管家理论基于不同的人性假设分歧,为这一问题提供了不同的分析视角和解决思路。而大型商业银行公司治理的特殊性,也使其管理层激励存在着有别于其他商业银行的特殊解决方案。第三,利益相关者理论倡导公司应关注并服务于包括股东在内的所有利益相关者。受此理论影响,大型商业银行亦将社会责任作为其公司治理的一项重要要素,通过兼顾股东价值最大化与各利益相关者利益的平衡,促进银行的可持续发展。在现实意义方面,笔者认为,自中国农业银行于2010年成功上市,标志着大型商业银行股改全面完成,其公司治理改革由此进入了“后股改时期”。目前,大型商业银行虽在形式上具备了现代银行公司治理的基础架构和基本要件。但与我国很多其他领域改革当前所处困局相似的是,其发展至今,大型商业银行原有的、以产权改革为核心的公司治理改革的“制度红利”将不可避免趋于递减。接下来的公司治理改革会更为复杂艰巨,亟待探索新路径,寻求新突破。与此同时,受全球经济一体化、跨国金融集团盈利模式转型、信息技术创新以及金融监管方式更新等影响,商业银行公司治理从理念、架构到规则都在发生持续、深入的变革。为此,我国大型商业银行公司治理需要达到的总体标准是,既能遵从国际银行业公司治理的基本要义和一般准则,也要体现中国的政治、经济、历史、文化等特有的国情要素。从长远看,如果大型商业银行未能建立起符合上述条件的公司治理,即使在经营规模、股票市值上继续领先于全球同行,也无法形成和保持持久的核心竞争优势。因此,大型商业银行公司治理优化将是一个持续的过程、未竞的使命。有鉴于此,笔者的研究旨在理性反思大型商业银行公司治理的发展历程和现状,并为其优化方案提出一些建设性的思路。本论文从阐述公司、公司治理的一般概念、商业银行公司治理的基本内涵及我国大型商业银行的特殊性出发,以大型商业银行从专业银行、国有独资商业银行到国有控股商业银行的角色变迁为背景,系统回顾了大型商业银行公司治理的产生及演进过程,较全面地解构了其公司治理的现状及主要缺陷,针对性地提出了优化大型商业银行公司治理的主要路径和基本思路。论文共分为六章,包括:导论;中国大型商业银行公司治理的特殊性;中国大型商业银行公司治理的历史演进;中国大型商业银行公司治理的解构;对中国大型商业银行董事会结构、管理层激励及治理绩效的探讨;中国大型商业银行公司治理的优化路径。在第一章“导论”中,主要介绍了论文的选题背景、研究意义,评述了相关研究文献,阐述了论文的主要研究方法、基本思路、逻辑结构及创新之处。在第二章“中国大型商业银行公司治理的特殊性”中,从公司的属性、公司治理的释义开始讨论,简述了笔者对公司治理概念的理解,评述了当前全球公司治理的主流模式及有关公司治理的基础理论,分析了商业银行公司治理的特殊性,并探讨了我国大型商业银行公司治理特殊性的主要具体表现。在第三章“中国大型商业银行公司治理的历史演进”中,笔者认为:如以公司治理的视角来回顾、审视大型商业银行改革开放后逾30年的成长历程,从专业银行公司治理的空白状态,到股改成功后大型商业银行初具现代企业的公司治理框架和制度体系,贯穿其中的主线是产权改革、组织建构及制度设计。而大型商业银行循此主线的发展演进,具体表现为:产权改革从全民所有到国有控股,组织建构从单一结构到权力制衡,制度设计从粗放治理到依法治理。在此章中,笔者参照中国银监会对大型商业银行发展分期的划界标准,从产权改革、组织建构及制度设计三个方面,分析了改革开放后大型商业银行的历史演进过程。在第四章“中国大型商业银行公司治理的解构”中,从股权结构、组织架构、决策规则、激励约束等四个维度对大型商业银行公司治理进行了逐一解构。在股权结构方面,分析了大型商业银行股本规模庞大、股权集中度高及国家股“一股独大”等股权结构的基本特点;回顾了大型商业银行从股份公司设立至今,其股本结构的形成过程;在组织架构方面,研究了“三会一层”治理结构下,股东大会、董事会、监事会和高管层的组成、专门委员会设置等问题,讨论了“三会一层”的相互关系。同时,从机构体系、条线体系的角度,论述了大型商业总分行体制下组织管理的运作模式、主要特点;在决策规则方面,阐述了银行公司治理机构的议事规则、授权经营与分级决策的基本情况;在激励约束方面,从激励机制设计、约束机制构成两个层面,讨论了大型商业银行薪酬体系现状、股权激励的局限性以及内部约束和外部约束等问题。在第五章“对中国大型商业银行董事会结构、管理层激励及治理绩效的探讨”中,探讨了我国大型商业银行公司治理中有关董事会结构、管理层激励及公司治理绩效等重要问题。借鉴了欧美国家在议会席位分配中常用的方法,结合我国大型商业银行董事会实际,提出了确立非执行董事席位分配原则及其他改善董事会结构的建议;从委托代理理论的视角,讨论了大型商业银行现有管理层激励机制中的不足及改进管理层激励的策略和思路;提出了狭义公司治理绩效、广义公司治理绩效的概念,实证研究了大型商业银行股权结构、董事会结构和管理层薪酬等代理变量与银行人均资产、成本收入比的相关性,借鉴道格拉斯生产函数建立了大型商业银行经营业绩函数的简略模型,阐述了银行(广义)公司治理绩效与经营业绩的关系。在第六章“中国大型商业银行公司治理的优化路径”中,分析了以中国特殊国情为约束条件,在全球银行业公司治理发展趋势影响下,大型商业银行公司治理优化路径的合理定位,并讨论了大型商业银行内外部治理机制与市场经济发达国家商业银行的异同;从股权结构与大股东治理、董事会建设、监督权配置、组织架构与激励约束、信息披露与透明度以及社会责任共6个方面,探讨了大型商业银行内部治理机制的优化对策;在将大型商业银行外部治理机制划分为市场化机制与非市场化机制的基础上,分别论述了证券市场、银行家市场和非股东利益相关者市场,以及金融监管、金融法制建设、“党管干部”原则对大型商业银行外部治理机制的影响,并提出了简要的优化思路。与国内现有研究中国大型商业银行公司治理的文献对比,本论文的可能创新之处主要有:第一,将股东持股数与其应委派(非执行)董事人数的关系,与西方多党制国家中某一政党所代表的选民人数与其在议会中应得席位的关系相类比。借鉴议会席位分配的比例代表制、份额分配法两种主要分配方法,讨论了大型商业银行非执行董事席位分配的合理性。研究发现,在上述分配法下,大型商业银行大股东非执行董事席位应分配数与实际情况均有明显差异,突出表现为汇金公司实际分配席位偏少。在股权集中度高、“一股独大”条件下,份额分配法与比例代表制分配法结果相同或差异不大;在股权相对分散条件下,前一方法较后一方法相对更为公平。笔者认为,大型商业银行应采用份额分配法等相对公平的方法分配非执行董事席位,提高席位分配的透明度。第二,讨论了大型商业银行股东、管理层在成果不确定且不可监督的委托代理模型中,在考虑管理层激励的某些特殊性条件下(双层激励、薪酬不挂钩业绩、职务消费、寻租机会),股东、管理层的期望收益及激励相容约束条件。笔者认为,大型商业银行管理层薪酬不可能按欧美银行对职业银行家的市场化规则定价。为正向激励管理层勤勉尽责、防范其不当获利风险,应适度提高管理层期望收益。管理层部分薪酬应与其在职期间工作风险、廉洁情况及银行业绩挂钩,实行延期支付,使勤勉、廉洁、业绩突出的管理层能获得更高期望收益。对管理层实施“高薪养廉促勤”虽必要,但强化对其监督、考评、问责等配套约束机制,实现激励约束动态平衡,加大违规重处力度更为重要。第三,对公司治理绩效作出广义和狭义上的解释,提出了公司治理绩效与经营业绩的函数表达式。从组织资源配置效率的角度,对公司治理绩效作出狭义上的解释。通过研究股权结构、董事会结构、管理层薪酬等公司治理变量与狭义公司治理绩效的相关性,讨论了公司治理变量对公司治理绩效的影响。将公司治理与经营业绩的关系与道格拉斯生产函数中技术革新与经济增长的关系相类比,提出了银行经营业绩的简单函数表达式,并对公司治理绩效作出了广义角度的解释。
二、自律,他律与对公存款(论文开题报告)
(1)论文研究背景及目的
此处内容要求:
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景,再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题,并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例:
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
(2)本文研究方法
调查法:该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法:用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法:通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法:通过调查文献来获得资料,从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法:依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法:对研究对象进行“质”的方面的研究,这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法:通过具体的数字,使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法:运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法:这是社会科学用来分析社会现象的一种方法,从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法:通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、自律,他律与对公存款(论文提纲范文)
(2)TL农行内部控制及影响因素研究(论文提纲范文)
摘要 |
Abstract |
第一章 绪论 |
1.1 研究背景 |
1.2 研究目的与意义 |
1.2.1 研究目的 |
1.2.2 研究意义 |
1.3 文献回顾与述评 |
1.3.1 管理层视角下的内部控制研究 |
1.3.2 高管视角下的内部控制研究 |
1.3.3 机构投资者视角下内部控制研究 |
1.3.4 文献述评 |
1.4 研究内容与方法 |
1.4.1 研究内容 |
1.4.2 研究方法 |
1.5 技术路线及可能的创新点 |
1.5.1 技术路线 |
1.5.2 可能的创新点 |
第二章 概念界定与理论基础 |
2.1 概念界定 |
2.1.1 内部控制 |
2.1.2 内部控制评价体系 |
2.2 理论基础 |
2.2.1 委托代理理论 |
2.2.2 利益相关者理论 |
2.2.3 不完全契约理论 |
第三章 TL农行简介及内部控制概况 |
3.1 TL农行简介 |
3.1.1 农行简介 |
3.1.2 TL农行概况 |
3.2 TL农行内部控制概况 |
3.2.1 TL农行内部控制内部环境现状 |
3.2.2 TL农行内部控制风险评估现状 |
3.2.3 TL农行内部控制制度分析 |
3.2.4 TL农行内部控制信息与沟通分析 |
3.2.5 TL农行内部控制内部监督分析 |
第四章 TL农行内部控制评价 |
4.1 TL农行内部控制质量评价过程 |
4.1.1 TL农行内部控制评价方法 |
4.1.2 TL农行内部控制评价指标设计 |
4.1.3 TL农行内部控制一级指标权重计算 |
4.1.4 TL农行内部控制二级指标权重计算 |
4.1.5 TL农行内部控制制度质量评价结果 |
4.2 TL农行内部控制制度数量评价过程 |
4.2.1 TL农行内部控制制度数量评价计算过程 |
4.2.2 TL农行内部控制制度数量评价计算 |
4.2.3 TL农行内部控制制度数量评价结果 |
4.2.3.1 高柜区域内控制度数量评价结果 |
4.2.3.2 低柜区域内控制度数量评价结果 |
4.2.3.3 国际业务区域内控制度数量评价结果 |
4.2.3.4 大堂服务区域内控制度数量评价结果 |
第五章 TL农行内部控制影响因素分析 |
5.1 TL农行内部控制质量影响因素分析 |
5.1.1 公司治理结构有效性仍待提高 |
5.1.2 绩效考评不尽合理 |
5.1.3 授权审批缺乏关于授权人的考评 |
5.2 TL农行内控制度数量影响因素分析 |
5.2.1 国际业务区域内控制度有待完善 |
5.2.2 大堂服务区域内控制度缺乏全面性 |
第六章 TL农行内部控制改进建议 |
6.1 TL农行内部控制质量影响因素改进建议 |
6.1.1 优化内部环境 |
6.1.2 优化绩效考评方案 |
6.1.3 对重要岗位人员建立科学合理的人员分配及考核制度 |
6.2 TL农行内部控制数量影响因素改进建议 |
6.2.1 细化国际业务区域内控制度 |
6.2.2 大堂区域内控制度增加服务相关内容 |
6.3 TL农行内部控制整体改进建议 |
第七章 本文局限性与展望 |
参考文献 |
附录 |
致谢 |
(3)A银行莱西支行发展转型策略研究(论文提纲范文)
摘要 |
Abstract |
1 绪论 |
1.1 研究背景与意义 |
1.1.1 研究背景 |
1.1.2 研究意义 |
1.2 国内外研究现状 |
1.2.1 国外研究现状 |
1.2.2 国内研究现状 |
1.2.3 国内外研究评述 |
1.3 研究思路与研究方法 |
1.3.1 研究思路 |
1.3.2 研究方法 |
2 相关概念与理论基础 |
2.1 县域金融相关概念 |
2.1.1 县域金融相关定义 |
2.1.2 县域金融的特点 |
2.2 理论基础 |
2.2.1 普惠金融理论 |
2.2.2 比较优势理论 |
2.2.3 竞争战略理论 |
2.2.4 发展战略理论 |
2.3 本章小结 |
3 A银行莱西支行发展现状分析 |
3.1 A银行莱西支行概述 |
3.1.1 地域经济情况 |
3.1.2 A银行总体概况 |
3.1.3 莱西支行基本情况 |
3.2 A银行莱西支行的PEST分析 |
3.2.1 金融政策环境分析 |
3.2.2 经济发展环境分析 |
3.2.3 社会发展环境分析 |
3.2.4 金融科技环境分析 |
3.3 A银行莱西支行的SWOT分析 |
3.3.1 优势(Strengths)分析 |
3.3.2 劣势(Weaknesses)分析 |
3.3.3 机遇(Opportunities)分析 |
3.3.4 威胁(Threats)分析 |
3.4 本章小结 |
4 A银行莱西支行经营发展中存在的问题及成因 |
4.1 存在的主要问题 |
4.1.1 金融产品同质化问题 |
4.1.2 业务链条冗长问题 |
4.1.3 风险管控形式主义问题 |
4.1.4 员工营销动力不足问题 |
4.2 上述问题的成因分析 |
4.2.1 竞争环境的制约 |
4.2.2 管理方式的制约 |
4.2.3 风控机制的制约 |
4.2.4 思想观念的制约 |
4.3 本章小结 |
5 A银行莱西支行经营发展转型的应对策略 |
5.1 指导思想 |
5.2 转型目标 |
5.3 产品创新策略 |
5.3.1 构建产品体系策略 |
5.3.2 实施品牌化策略 |
5.3.3 数字化转型策略 |
5.4 管理模式优化策略 |
5.4.1 机构优化调整策略 |
5.4.2 强化激励约束策略 |
5.4.3 完善人才培养策略 |
5.4.4 普惠金融服务转型策略 |
5.5 风险管理策略 |
5.5.1 “双基”管理策略 |
5.5.2 强化风险管控策略 |
5.5.3 员工行为管理策略 |
5.5.4 信贷业务全流程管控策略 |
5.6 营销模式转型策略 |
5.6.1 名单制营销管理策略 |
5.6.2 分层分类营销管理策略 |
5.6.3 公私联动营销策略 |
5.6.4 存量客户挖潜策略 |
5.6.5 突出网点营销策略 |
5.7 本章小结 |
结论 |
参考文献 |
致谢 |
作者简历及攻读硕士学位期间的科研成果 |
(5)A银行天津分行柜面操作风险因素识别与评价(论文提纲范文)
摘要 |
abstract |
第1章 绪论 |
1.1 研究的背景和意义 |
1.1.1 研究的背景 |
1.1.2 研究的意义 |
1.2 国内外相关研究综述 |
1.2.1 国外相关研究综述 |
1.2.2 国内相关研究综述 |
1.3 研究内容 |
1.4 研究技术路线和方法 |
1.5 本章小结 |
第2章 相关理论和方法 |
2.1 柜面操作风险的定义与特点 |
2.1.1 各国商业银行操作风险的定义 |
2.1.2 我国柜面操作风险的特点 |
2.2 我国柜面操作风险案件的主要表现形式 |
2.3 柜面操作风险对其他风险的影响 |
2.4 柜面操作风险因素识别的方法 |
2.5 柜面操作风险评价的方法 |
2.6 本章小结 |
第3章 A银行天津分行柜面操作风险管理现状 |
3.1 A银行天津分行简介 |
3.2 A银行天津分行网点柜面操作执行中存在的问题 |
3.3 A银行天津分行网点柜面操作风险管理中存在的问题 |
3.4 本章小结 |
第4章 A银行天津分行柜面操作风险因素识别 |
4.1 德尔菲法的基本程序 |
4.2 德尔菲法的实施过程 |
4.2.1 准备阶段 |
4.2.2 实施阶段 |
4.3 柜面操作风险因素识别过程 |
4.4 网点柜面操作风险因素识别结果分析 |
4.4.1 柜员操作风险因素分析 |
4.4.2 内控管理风险因素分析 |
4.4.3 客户群体风险因素分析 |
4.4.4 系统设计风险因素分析 |
4.5 本章小结 |
第5章 A银行天津分行柜面操作风险因素评价 |
5.1 层次分析法的基本原理 |
5.2 层次分析法的一般步骤 |
5.3 层次分析法的应用过程 |
5.4 层次分析法的结果分析 |
5.5 本章小结 |
第6章 A银行天津分行柜面操作风险因素控制措施 |
6.1 加强网格化管理 |
6.2 加强事前防范的内控合规管理 |
6.3 建立信息反馈机制 |
6.4 树立内控合规的企业文化 |
6.5 本章小结 |
参考文献 |
致谢 |
(6)广东A农村商业银行经营战略转型研究(论文提纲范文)
摘要 |
Abstract |
第一章 绪论 |
1.1 研究背景 |
1.2 研究意义 |
1.3 文献综述 |
1.4 研究内容 |
1.5 研究方法与技术路线 |
第二章 A农商银行经营内部资源分析 |
2.1 A农商银行简介 |
2.1.1 历史沿革 |
2.1.2 内部资源分析 |
2.2 能力分析 |
2.2.1 经营能力分析 |
2.2.2 核心能力分析 |
2.3 现有经营战略分析 |
2.3.1 现有经营战略现状与不足 |
2.3.2 现有战略实施带来的问题 |
2.3.3 当前面临的困难 |
2.4 本章小结 |
第三章 A农商银行经营外部环境分析 |
3.1 宏观环境分析 |
3.1.1 金融政策分析 |
3.1.2 经济环境分析 |
3.1.3 社会发展分析 |
3.1.4 金融科技分析 |
3.2 行业环境分析 |
3.2.1 供方分析 |
3.2.2 买方分析 |
3.2.3 潜在入侵者分析 |
3.2.4 行业竞争者分析 |
3.2.5 替代品分析 |
3.3 本章小结 |
第四章 A农商银行经营战略转型的选择与实施 |
4.1 基于SWOT模型分析的战略选择 |
4.1.1 优势分析 |
4.1.2 劣势分析 |
4.1.3 机会分析 |
4.1.4 威胁分析 |
4.1.5 经营战略转型的选择 |
4.2 经营战略转型的具体实施 |
4.2.1 经营战略定位 |
4.2.2 经营策略探索 |
4.2.3 管理水平提升策略 |
4.2.4 客户服务提升策略 |
4.2.5 业务创新策略 |
4.3 本章小结 |
结论 |
参考文献 |
攻读硕士学位期间取得的研究成果 |
致谢 |
附件 |
(7)股份制商业银行战略转型研究 ——以广发银行为例(论文提纲范文)
摘要 |
Abstract |
第1章 引言 |
1.1 选题的背景和意义 |
1.1.1 选题背景 |
1.1.2 选题意义 |
1.2 研究方法与框架结构 |
1.2.1 研究方法 |
1.2.2 框架结构 |
1.3 本文的创新点 |
第2章 文献综述 |
2.1 竞争战略 |
2.2 战略管理理论 |
2.3 战略转型的特征、影响因素、阻碍因素及衡量标准 |
2.4 战略管理在银行业的运用 |
第3章 研究设计 |
3.1 研究方法的选择 |
3.2 研究对象 |
3.3 访谈对象 |
3.4 研究背景分析 |
第4章 案例研究与分析 |
4.1 广发银行基本情况 |
4.1.1 中国人寿入主对广发银行的影响 |
4.1.2 广发银行产业环境概述 |
4.1.3 广发银行业务发展状况概述 |
4.1.4 新形态下广发银行的优势与劣势 |
4.2 战略转型的总体思路 |
4.2.1 战略转型的必要性 |
4.2.2 战略转型目标 |
4.2.3 战略转型的方案选择 |
4.3 实施战略转型的途径 |
4.3.1 加快业务结构调整 |
4.3.2 深化银保协同 |
4.3.3 加强风控管理 |
4.3.4 强化内部管理 |
4.3.5 加速改革创新 |
4.3.6 加快人才培养 |
4.4 战略转型的保障措施 |
4.4.1 基础管理保障 |
4.4.2 科技创新保障 |
4.4.3 文化重塑保障 |
4.5 案例研究得到的启示 |
4.5.1 战略转型的基本原则 |
4.5.2 战略转型中应注意的几个问题 |
第5章 研究结论 |
参考文献 |
致谢 |
个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 |
(8)肥城王瓜店信用社市场竞争力提升研究(论文提纲范文)
摘要 |
Abstract |
第1章 前言 |
1.1 研究背景与研究意义 |
1.1.1 研究背景 |
1.1.2 研究意义 |
1.2 国内外研究现状 |
1.2.1 国外研究现状 |
1.2.2 国内研究现状 |
1.3 研究内容与方法 |
1.3.1 研究方法 |
1.3.2 研究内容 |
第2章 肥城王瓜店信用社内部经营现状分析 |
2.1 信用社基本概况 |
2.1.1 企业简介 |
2.1.2 组织机构 |
2.1.3 经营业务 |
2.1.4 人员构成 |
2.2 信用社经营状况 |
2.2.1 存款营销情况 |
2.2.2 贷款投放情况 |
2.2.3 不良贷款清收情况 |
2.2.4 中间业务开展情况 |
2.3 信用社内部管理 |
2.3.1 内部人员管理方面 |
2.3.2 信贷管理控制方面 |
2.3.3 市场拓展与客户维护方面 |
2.4 本章小结 |
第3章 肥城王瓜店信用社外部竞争环境分析 |
3.1 信用社外部宏观环境分析 |
3.1.1 政策环境分析 |
3.1.2 经济环境分析 |
3.1.3 社会环境分析 |
3.1.4 技术环境分析 |
3.2 信用社行业竞争环境分析 |
3.2.1 现有同业竞争分析 |
3.2.2 潜在进入威胁分析 |
3.2.3 客户议价能力分析 |
3.2.4 储户议价能力分析 |
3.2.5 替代产品压力分析 |
3.3 信用社发展面临的挑战与机遇 |
3.3.1 信用社发展面临的挑战 |
3.3.2 信用社发展面临的机遇 |
3.3.3 信用社外部环境综合分析 |
3.4 本章小结 |
第4章 肥城王瓜店信用社市场竞争力评价 |
4.1 信用社市场竞争力评价体系设计 |
4.1.1 初始体系构建 |
4.1.2 敏感性分析 |
4.1.3 显着性分析 |
4.2 信用社市场竞争力评价体系检验分析 |
4.2.1 因子分析 |
4.2.2 信度分析 |
4.2.3 效度分析 |
4.3 信用社市场竞争力实证分析 |
4.3.1 评价指标权重赋值 |
4.3.2 评价维度模糊分析 |
4.3.3 信用社竞争力评价结果 |
4.4 信用社市场竞争存在问题及原因分析 |
4.4.1 市场竞争存在的主要问题 |
4.4.2 市场竞争问题产生的原因 |
4.5 本章小结 |
第5章 肥城王瓜店信用社市场竞争力提升策略 |
5.1 深化体制改革,降低交易成本 |
5.1.1 完善法人治理 |
5.1.2 明确改革方向 |
5.2 激发内部活力,提升管理水平 |
5.2.1 树立敬业精神 |
5.2.2 强化网点建设 |
5.2.3 落实考核制度 |
5.2.4 健全风控文化 |
5.3 强化市场管理,提高经营效益 |
5.3.1 拓宽资金揽存渠道 |
5.3.2 促进协理存款增长 |
5.3.3 增加信贷投放规模 |
5.3.4 提升信贷资产质量 |
5.3.5 积极开展中间业务 |
5.4 本章小结 |
第6章 结论 |
参考文献 |
攻读硕士学位期间取得的学术成果 |
致谢 |
(9)金融业道德价值与经济价值关系研究(论文提纲范文)
西北师范大学研究生学位论文作者信息 |
摘要 |
Abstract |
导论 |
第一章 金融业道德价值与经济价值的两难选择 |
第一节 金融业对道德价值的追求:完善自身,服务社会 |
一、 价值与道德价值 |
二、 道德价值的属性 |
三、 道德价值是金融业完善自身,服务社会的追求 |
第二节 金融业对经济价值的追求:实现自身的发展 |
一、 经济利益与经济价值 |
二、 经济价值是金融业实现自身发展的追求 |
第三节 金融业道德价值与经济价值的两难选择 |
一、 是功利还是道义? |
二、 是目的还是手段? |
第二章 金融业道德价值与经济价值失衡的表现及其伦理原因 |
第一节 追求经济利益,忽视道德价值 |
一、 银行与客户的关系受损 |
二、 银行与银行之间的无序竞争 |
三、 银行与市场的关系失衡 |
第二节 金融业道德价值缺失的伦理原因 |
一、 重功利而轻道义 |
二、 重经济目的和手段,轻道德目的和手段 |
第三章 金融业实现道德价值与经济价值统一的具体途径 |
第一节 金融业的自我完善 |
一、 道德优势转化为竞争优势 |
二、 德性伦理与制度伦理的有效结合 |
第二节 营造良好的金融伦理环境 |
一、 规范市场竞争,预防金融风险 |
二、 加强道德价值的导向作用 |
三、 践行社会主义核心价值体系 |
第三节 金融业中应遵循的道德价值原则 |
一、 责任原则 |
二、 诚信原则 |
结语 |
参考文献 |
研究生期间发表的科研成果 |
致谢 |
(10)中国大型商业银行公司治理及其优化路径研究(论文提纲范文)
摘要 |
Abstract |
1. 导论 |
1.1 选题背景和研究意义 |
1.2 文献述评 |
1.3 主要研究方法 |
1.4 思路和逻辑结构 |
1.4.1 思路和逻辑结构 |
1.4.2 论文可能创新之处 |
2. 中国大型商业银行公司治理的特殊性 |
2.1 公司治理 |
2.1.1 公司及公司治理 |
2.1.2 公司治理的主要模式和理论基础 |
2.2 商业银行公司治理的特殊性 |
2.3 中国大型商业银行公司治理的特殊性 |
3. 中国大型商业银行公司治理的历史演进 |
3.1 产权改革:从全民所有到国有控股 |
3.1.1 专业银行、国有独资商业银行时期的产权结构 |
3.1.2 大型商业银行股改时期的产权结构 |
3.2 组织建构:从单一结构到权力制衡 |
3.2.1 专业银行、国有独资商业银行时期的组织建构 |
3.2.2 大型商业银行股改时期的组织建构 |
3.3 制度设计:从粗放治理到依法治理 |
3.3.1 专业银行、国有独资商业银行时期的制度设计 |
3.3.2 大型商业银行股改时期的制度设计 |
4. 中国大型商业银行公司治理的解构 |
4.1 股权结构 |
4.1.1 大型商业银行股权结构的基本特点 |
4.1.2 大型商业银行股权结构的形成 |
4.2 组织架构 |
4.2.1 大型商业银行“三会一层”的治理结构 |
4.2.2 大型商业银行总分行制体系下的组织管理 |
4.3 决策规则 |
4.3.1 大型商业银行公司治理机构的议事规则 |
4.3.2 大型商业银行的授权经营与分级决策 |
4.4 激励约束 |
4.4.1 大型商业银行的激励机制设计 |
4.4.2 大型商业银行的约束机制构成 |
5. 对中国大型商业银行董事会结构、管理层激励及治理绩效的探讨 |
5.1 董事会结构优化:确立非执行董事席位分配规则 |
5.1.1 董事会席位的比例代表制分配法 |
5.1.2 董事会席位的份额分配法 |
5.2 管理层激励机制设计:基于委托代理理论的视角 |
5.2.1 一般商业银行的委托人—代理人博弈 |
5.2.2 大型商业银行的委托人—代理人博弈 |
5.3 公司治理绩效改善:对公司治理绩效的广义和狭义解释 |
5.3.1 股权结构、董事会结构、管理层薪酬与狭义公司治理绩效指标的相关性 |
5.3.2 运用道格拉斯生产函数的银行广义公司治理绩效模型 |
6. 中国大型商业银行公司治理的优化路径 |
6.1 目标定位:大型商业银行公司治理优化路径的选择 |
6.2 渐进改革:大型商业银行内部治理机制的优化 |
6.2.1 股权结构与大股东治理功能 |
6.2.2 董事会建设 |
6.2.3 监督权配置 |
6.2.4 组织架构与激励约束 |
6.2.5 信息披露与透明度 |
6.2.6 社会责任 |
6.3 配套完善:大型商业银行外部治理机制的优化 |
6.3.1 市场化外部治理机制的优化 |
6.3.2 非市场化外部治理机制的优化 |
参考文献 |
后记 |
致谢 |
四、自律,他律与对公存款(论文参考文献)
- [1]交通银行WN分行服务质量提升研究[D]. 贺楠. 西北大学, 2021
- [2]TL农行内部控制及影响因素研究[D]. 张逸飞. 沈阳农业大学, 2020(10)
- [3]A银行莱西支行发展转型策略研究[D]. 赵天昊. 大连海事大学, 2020(03)
- [4]高存贷比农村中小金融机构控险攻略[J]. 潘波. 中国农村金融, 2019(13)
- [5]A银行天津分行柜面操作风险因素识别与评价[D]. 郑雅洁. 天津大学, 2019(06)
- [6]广东A农村商业银行经营战略转型研究[D]. 苏绍鉴. 华南理工大学, 2018(05)
- [7]股份制商业银行战略转型研究 ——以广发银行为例[D]. 荆晨. 对外经济贸易大学, 2017(05)
- [8]肥城王瓜店信用社市场竞争力提升研究[D]. 张旭. 中国石油大学(华东), 2014(12)
- [9]金融业道德价值与经济价值关系研究[D]. 赵静博. 西北师范大学, 2014(06)
- [10]中国大型商业银行公司治理及其优化路径研究[D]. 王之亮. 西南财经大学, 2012(04)
标签:内部控制论文; 商业银行论文; 商业银行内部控制论文; 中国现状论文; 金融论文;