银行意识形态调研调研报告

银行意识形态调研调研报告

问:如何在意识形态工作报告中体现第一题
  1. 答:1、在报告的开头,可以明确指出本次意识形态工作的目标和任务,例如“本次意识形态工作的目或棚槐标是坚持中国特色社会主义,和腔加强党的思想政治工作,推动全面从严治党。任务是落实上级精神,深入推进意识形态工作,衫友确保意识形态工作取得实效。”
    2、在报告的核心部分,可以具体阐述工作目标和任务是如何实现的,例如“我们采取了一系列措施,包括加强对党员干部的思想政治教育、深入开展主题教育、加强网络舆情监管等,以达到落实上级精神、深入推进意识形态工作的目标和任务。”
    3、在报告的结尾部分,可以对工作目标和任务的实现情况进行总结,例如“通过我们的努力,意识形态工作取得了显著成效,党的思想政治工作得到了加强,全面从严治党取得了实质性进展。”
问:商业银行对于加强客户尽职调查,提高重点可疑交易报告质量有哪些困难和建议
  1. 答:    一、银行机构对客户的了解,大多仅局限于客户开立账户时所提供身份证及营业执照等有限的资料,很难对客户的经营状况、关联企业、资金往来对象、营业范围等方面有深入的了解和认识,进而很难按照“一法四规”中所要求的获取到“完整的客户信息”,从某种角度来讲 “可疑交易报告”的规定往往成为一纸空文,缺乏实际可操作性。
        二、反洗钱工作虽被提为日常工作的重心,但由于网点前台工作人员紧张,反洗钱岗位人员均是兼职。而银行自身日常事务繁忙,对该项工作的重视程度枝弯哗往往留于意识形态之中,加强反洗钱客户尽职调查工作尽管有心但明显有力不从心。
        三、银行对客户的宣传力度也不够,很多客户对反洗钱的重要性认识不足,因此银行工作人员在尽职调查全面了解自己的客户时难以获得客户认闹孝同,客户认为自己的钱自己有自由支配权,凭什么要受你银行的约束,而企业则认为经营业绩、资金流量及流向等是商业秘密,银行也不能随便干涉。
        四、网银业务、手机银行、电话银行等电子银行业务大额资金转账均由客户自主操作,对金融机构而言无法对其身份信息、资金来源、资金用途等实施有效的管理与监控,客户尽职调查存在盲猛行点。
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